理財經(jīng)理作為營銷一線的主力軍，其營銷技能、業(yè)務(wù)技能、溝通技能、合規(guī)制度的執(zhí)行力都決定著他是否適合大零售轉(zhuǎn)型要求。工行宿遷分行以合規(guī)為導(dǎo)向，以抓隊伍建設(shè)為重點方向，開展系列活動，以促進(jìn)營銷隊伍健康穩(wěn)健發(fā)展。

　　一、持續(xù)開展理財團(tuán)隊活動。今年以來，該行為了將團(tuán)隊建設(shè)工作落到實處，從年初開始就擬定按月開展有主題、有重點、有特色、有競爭的四有團(tuán)隊建設(shè)活動。在活動穿插優(yōu)秀經(jīng)驗傳遞、PPT制作技巧、我是演講者、建議有心人等，將團(tuán)隊建設(shè)工作作為常態(tài)化工作融入到實際工作中，讓每位理財經(jīng)理在團(tuán)隊中有歸屬感、競爭感。

　　二、定期開展重點產(chǎn)品培訓(xùn)活動。當(dāng)前處于資管新規(guī)下發(fā)后的交替期，新舊產(chǎn)品更替，避免不了客戶時常眷念老產(chǎn)品、拒絕新產(chǎn)品，而層出不窮的新產(chǎn)品需要理財經(jīng)理大量的時間去學(xué)習(xí)，才能更好將產(chǎn)品的優(yōu)點向客戶營銷展示，因此針對這種情況，就需要定期的開展重點產(chǎn)品培訓(xùn)，將優(yōu)勢產(chǎn)品、產(chǎn)品組合、重點展品通過產(chǎn)品經(jīng)理凝煉后介紹給大家，并統(tǒng)一營銷話術(shù)，這樣全行上下，才能做好全面營銷、重點營銷。

　　三、開展同業(yè)產(chǎn)品回音壁活動。針對日常營銷過程中客戶常常反映“**行的產(chǎn)品收益比你們高”的經(jīng)常性話題，該行開展了回音壁活動，通過客戶、支行理財經(jīng)理得到的他行的有優(yōu)勢的產(chǎn)品，將其產(chǎn)品優(yōu)勢特點、服務(wù)、渠道方面的信息盡快反饋給個金部，然后由個金部通過微信、NOTES等渠道反饋給省行個金部，然后再傳遞給相關(guān)上級部門。從而及時，讓上級行了解第一信息，對產(chǎn)品收益等方面做出調(diào)整，有利于一線營銷。

　　四、開展理財經(jīng)理崗位資質(zhì)考前培訓(xùn)。為提升零售專業(yè)從業(yè)人員的營銷技巧和風(fēng)險防范能力，推動全行零售業(yè)務(wù)的全面快速發(fā)展，該分行3月舉辦理財經(jīng)理基金資質(zhì)考前培訓(xùn)。邀請基金公司經(jīng)理就基金資質(zhì)考試開展考前培訓(xùn)。分管行長要求沒有基金資質(zhì)的理財經(jīng)理在3、4月份的基金資質(zhì)考試中必須全員通過。