理財經理作為營銷一線的主力軍，其營銷技能、業務技能、溝通技能、合規制度的執行力都決定著他是否適合大零售轉型要求。工行宿遷分行以合規為導向，以抓隊伍建設為重點方向，開展系列活動，以促進營銷隊伍健康穩健發展。

　　一、持續開展理財團隊活動。今年以來，該行為了將團隊建設工作落到實處，從年初開始就擬定按月開展有主題、有重點、有特色、有競爭的四有團隊建設活動。在活動穿插優秀經驗傳遞、PPT制作技巧、我是演講者、建議有心人等，將團隊建設工作作為常態化工作融入到實際工作中，讓每位理財經理在團隊中有歸屬感、競爭感。

　　二、定期開展重點產品培訓活動。當前處于資管新規下發后的交替期，新舊產品更替，避免不了客戶時常眷念老產品、拒絕新產品，而層出不窮的新產品需要理財經理大量的時間去學習，才能更好將產品的優點向客戶營銷展示，因此針對這種情況，就需要定期的開展重點產品培訓，將優勢產品、產品組合、重點展品通過產品經理凝煉后介紹給大家，并統一營銷話術，這樣全行上下，才能做好全面營銷、重點營銷。

　　三、開展同業產品回音壁活動。針對日常營銷過程中客戶常常反映“**行的產品收益比你們高”的經常性話題，該行開展了回音壁活動，通過客戶、支行理財經理得到的他行的有優勢的產品，將其產品優勢特點、服務、渠道方面的信息盡快反饋給個金部，然后由個金部通過微信、NOTES等渠道反饋給省行個金部，然后再傳遞給相關上級部門。從而及時，讓上級行了解第一信息，對產品收益等方面做出調整，有利于一線營銷。

　　四、開展理財經理崗位資質考前培訓。為提升零售專業從業人員的營銷技巧和風險防范能力，推動全行零售業務的全面快速發展，該分行3月舉辦理財經理基金資質考前培訓。邀請基金公司經理就基金資質考試開展考前培訓。分管行長要求沒有基金資質的理財經理在3、4月份的基金資質考試中必須全員通過。